洗钱罪新解：打击地下钱庄、虚拟币洗钱，如何认定“自洗钱”？
元描述：解读最高法最新发布的洗钱刑事案件适用法律若干问题的解释，聚焦地下钱庄、虚拟币洗钱，以及如何认定“自洗钱”犯罪。
洗钱犯罪，已经不再局限于传统意义上的“他洗钱”！ 随着近年来虚拟币、游戏币等新型洗钱方式的兴起，洗钱犯罪手法不断翻新，呈现“网络化”、“链条化”趋势，给打击治理工作带来了新的挑战。最高人民法院、最高人民检察院联合发布的《关于办理洗钱刑事案件适用法律若干问题的解释》（以下简称《解释》），正是为了应对这一新形势，明确洗钱相关犯罪的认定标准，为有效打击洗钱犯罪提供法律依据。
本文将结合《解释》内容，深入探讨当前洗钱犯罪的新趋势和新特点，并重点分析“自洗钱”犯罪的认定标准，帮助读者更好地理解洗钱犯罪的法律边界。
洗钱犯罪新形势：地下钱庄、虚拟币成“新宠”
近年来，洗钱犯罪案件数量持续增长，呈现以下新趋势：
1. 上游犯罪类型相对集中： 大部分洗钱案件的上游犯罪为毒品犯罪、贪污贿赂犯罪、金融犯罪，而走私犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪等则相对较少。
2. 洗钱手段复杂多变： 传统的转账、提供资金账户等方式仍然是主流，但跨境转移资产、虚拟币、游戏币、直播打赏等新型洗钱方式也越来越常见。
3. 地下钱庄盛行： 地下钱庄已成为不法分子从事洗钱和转移资金的主要通道，利用虚拟币、游戏币等跨境转移资产，涉案金额高、查处难度大。
正是由于洗钱犯罪手段日益复杂，传统法律框架难以有效应对，才促使了《解释》的出台。
焦点问题：如何认定“自洗钱”犯罪？
《刑法修正案（十一）》将“自洗钱”纳入打击范围，但如何认定“自洗钱”犯罪，一直是司法实践中的难点。
《解释》明确了“自洗钱”犯罪的认定标准：
- 必须具有洗钱的故意和洗钱行为： 仅仅是持有犯罪所得，没有实施洗钱行为的，不能认定洗钱罪。
- 区分自然延伸行为和单独洗钱行为： 实施上游犯罪后，自然持有犯罪所得，不属于单独的洗钱行为，不具有刑事可罚性；“自窝藏”行为，也不构成洗钱罪。
- 避免重复评价： 对属于上游犯罪行为的一部分或者与上游犯罪行为存在交叉的洗钱行为，不能作重复评价。
- 坚持罪责刑相适应原则： 对“自洗钱”行为定罪处罚，要考虑犯罪行为的严重程度，以及数罪并罚所判处的刑罚是否符合罪责刑相适应。
举例说明：
- 上游犯罪行为人通过地下钱庄以跨境转移资产的方式洗钱的，应依法数罪并罚。
- 对于一些争议比较大的“自洗钱”行为，要慎重入刑。
如何加强打击洗钱犯罪？
《解释》提出了一系列加强打击洗钱犯罪的措施：
- 依法从重从严惩处洗钱犯罪，加大对涉地下钱庄洗钱犯罪、利用虚拟币、游戏币等洗钱犯罪的打击力度。
- 依法惩处“自洗钱”犯罪。
- 大力加强国际司法协助，积极参与打击洗钱犯罪国际合作，加强国际追逃追赃，维护我国经济金融安全和发展利益。
此外，还要加强反洗钱宣传教育，提高社会公众对洗钱犯罪的认识，积极配合反洗钱工作。
洗钱罪关键词：地下钱庄、虚拟币、游戏币
地下钱庄: 由于其隐蔽性强、资金链条复杂，地下钱庄成为不法分子洗钱的主要通道之一。
虚拟币、游戏币: 虚拟币、游戏币的匿名性、跨境交易便捷等特点，使其成为洗钱犯罪的新兴工具。
“自洗钱”: 指将自己犯罪所得财产转换为现金、金融票据、有价证券，或通过转账及其他支付结算方式转移资金、跨境转移资产的行为。
常见问题解答
1. 如何区分“他洗钱”和“自洗钱”？
- “他洗钱”: 指为他人实施的毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、贪污贿赂犯罪等七类上游犯罪所得及产生的收益，掩饰、隐瞒来源和性质的行为。
- “自洗钱”: 指将自己犯罪所得财产转换为现金、金融票据、有价证券，或通过转账及其他支付结算方式转移资金、跨境转移资产的行为。
2. 什么行为属于“自窝藏”，不构成洗钱罪？
- “自窝藏”是指犯罪人将自己犯罪所得的赃物藏起来，以逃避侦查和追缴。
- “自窝藏”行为不构成洗钱罪，因为其没有将犯罪所得财产转换为现金、金融票据、有价证券，也没有通过转账或其他支付结算方式转移资金，没有达到洗钱的目的。
3. 利用虚拟币洗钱是否容易被发现？
- 利用虚拟币洗钱由于其匿名性、跨境交易便捷等特点，确实增加了侦查难度。
- 但随着反洗钱技术的进步，以及国际合作的加强，利用虚拟币洗钱的行为也越来越容易被发现。
4. 如何预防成为洗钱犯罪的受害者？
- 谨慎选择金融机构，避免与不明身份的人进行资金往来。
- 了解反洗钱的相关法律法规，提高防范意识。
- 发现可疑交易或行为，及时向公安机关或金融监管部门举报。
5. 个人如何参与反洗钱工作？
- 了解反洗钱的相关知识，提高自身防范意识。
- 发现可疑交易或行为，及时向公安机关或金融监管部门举报。
- 积极参与反洗钱宣传活动，提高社会公众对洗钱犯罪的认识。
6. 如何看待近年来洗钱犯罪案件数量增长的现象？
- 近年来洗钱犯罪案件数量增长，一方面反映了反洗钱工作取得一定成效，另一方面也说明了洗钱犯罪手法不断翻新，对反洗钱工作提出了新的挑战。
- 只有不断加强反洗钱工作，才能有效打击洗钱犯罪，维护国家经济金融安全。
结论
《解释》的出台，是打击洗钱犯罪的重要举措，标志着我国反洗钱工作进入新阶段。我们要充分发挥《解释》的法律效力，加强对洗钱犯罪的打击力度，特别是对地下钱庄、虚拟币洗钱的打击，有效维护国家经济金融安全，促进社会经济健康发展。
最后，希望本文能够帮助读者更好地了解洗钱犯罪的新形势和新特点，以及“自洗钱”犯罪的认定标准，提升反洗钱意识，共同维护国家经济金融安全。
